מיועד לאימהות חד הוריות שצריכות את הכסף נזיל ואת הביטחון שהכסף לרשותן וערך התיק לא יורד אך לא מעוניינות לשמור את הכסף בעו"ש ורוצות להשיג תשואה תוך סיכון מינימלי כדי למנוע את שחיקת הכסף כתוצאה מהאינפלציה. תמהיל התיק יהווה כ-50% השקעה בקרן נאמנות המשקיעה במק"מים (מלווה קצר מועד) של מדינת ישראל אשר נחשב לנכס פיננסי בטוח מונפק על ידי בנק ישראל – נכס זה יהווה ככרית בביטחון על הכסף התנודתיות שלו נמוכה מאוד ומטרתו לשמור על ערך הכסף, 50% הנוספים ישקיעו בקרן נאמנות המשקיעה באיגרות חוב ובאיגרות חוב קונצרניות בדירוג גבוהה צמודות מדד, קרן זו מטרתה להגן מפני האינפלציה ולספק תשואה על החלק הזה בתיק שלא מהווה  כרית ביטחון.

איך משקיעים בפועל:

אחרי שהחלטנו על הרכב התיק ובחרנו את הקרנות שאנו רוצים לקנות קיימות 2 אופציות עיקריות לבצע את ההשקעות ולבנות את התיק:

דרך הבנק

האופציה הפשוטה ביותר פשוט קונים דרך האפליקציה של הבנק או דרך האתר, באופציה זאת חשוב לציין שעמלות הקנייה של הקרנות יותר גבוהות וקיים דמי פיקדון גבוה.

דרך בית השקעות ישראלי

ניתן לפתוח תיק מסחר עצמאי בבית השקעות ישראלי (כגון מיטב דש , הפניקס ,אקסלנס) דרך האינטרנט לוקח עניין של כמה ימים לאישור טפסים והעברת כספים לחשבון המסחר. באופציה זו עמלות הקנייה זולות יותר משמעותית ומשלמים רק דמי ניהול חודשים סכום הנע סביב 15 ₪, רוב בתי השקעות בארץ משתמשים במערכת מסחר "ספארק " מערכת פשוטה ונוחה לתפעול.

ביצועי עבר

ב-10 שנים האחרונות התיק עשה בממוצע תשואה של 1.76% לשנה עם סטיית תקן ממוצעת של 1.59% – סטיית תקן אשר נחשבת נמוכה במיוחד, במילים  אחרות בשנים לא טובות של התיק  התיק ירד מערכו רק 1.5%, ביצועי העבר מספקים את מטרת התיק לשמר את ערך התיק עם תנודתיות נמוכה במיוחד תוך כדי תשואה שתגן על ערך הכסף מפני אינפלציה.