הרשמו לניוזלטר שלנו
וקבלו טיפים ומדריכים פשוטים על כסף וחיים יעילים ישירות למייל שלכם מידי חודש :)
מבטיחים לשלוח רק דברים טובים
תיק מוטה צמיחה עם דגש על סקטורים של סייבר\תוכנה\טכנולוגיה, כאשר המטרה היא בדרך כלל לייצר חשיפה לשוק המתפתח במהירות על מנת לנצל את המומנטום. מתאים לאנשים שבעיקר מאמינים בהמשך התקדמות הטכנולוגיה והמשך צמיחה של חברות טכנולוגיה בארץ ובעולם.
תיק לדוגמה מבוסס על 4 קרנות כאשר לכל קרן משקל שונה :
לכל קרן הקצינו משקל אחר בתיק, ואפשר לשנות את משקל הקרנות בהתאם לדעתכם.
אחרי שהחלטנו על הרכב התיק ובחרנו את הקרנות שאנו רוצים לקנות קיימות 2 אופציות עיקריות לבצע את ההשקעות ולבנות את התיק:
האופציה הפשוטה ביותר פשוט קונים דרך האפליקציה של הבנק או דרך האתר, באופציה זאת חשוב לציין שעמלות הקנייה של הקרנות יותר גבוהות וקיים דמי פיקדון גבוה.
ניתן לפתוח תיק מסחר עצמאי בבית השקעות ישראלי (כגון מיטב דש , הפניקס ,אקסלנס) דרך האינטרנט לוקח עניין של כמה ימים לאישור טפסים והעברת כספים לחשבון המסחר. באופציה זו עמלות הקנייה זולות יותר משמעותית ומשלמים רק דמי ניהול חודשים סכום הנע סביב 15 ₪, רוב בתי השקעות בארץ משתמשים במערכת מסחר "ספארק" מערכת פשוטה ונוחה לתפעול.
את המיסוי העיקרי נשלם בעת מכירת התיק 25% מס רווח הון.
בהשקעה בקרנות המחקות שמקורן באירלנד הן קרנות אשר צוברות דיבידנדים בשל אמנת מס מקלה עם שאר המדינות, על דיבידנד מחברות שמקורן בארה"ב יהיה מס דיבידנד של 15% בשאר המדינות תשלום המס על הדיבידנד יעמוד בממוצע על 8% בלבד. (המס על דיבידנד בכללי הוא גם 25%).
ניתן לראות שתשואת התיק גבוהה מאוד התיק עשה בממוצע תשואה של 24.18% לשנה עם סטיית תקן ממוצעת של 19.45% – סטיית תקן אשר נחשבת גבוהה במיוחד, במילים אחרות בשנים לא טובות של התיק, התיק חווה ירידה דרסטית. כמובן שביצועי העבר לא משקפים את העתיד אין להסתנוור מהתשואה הגבוהה שתיק זה עשה בעבר, לא ניתן לצפות את העתיד והיום כאשר אנו עומדים בסביבה אינפלציונית בארץ ובעולם והריביות מתחילות לעלות ניתן להניח שתשואות אלה לא בטוח לא יחזרו על עצמן ויש לקחת את זה בחשבון בבניית התיק.
וקבלו טיפים ומדריכים פשוטים על כסף וחיים יעילים ישירות למייל שלכם מידי חודש :)
מבטיחים לשלוח רק דברים טובים